محدودیت افتتاح حساب برای افرادی که بیش از ۱۰ حساب بانکی دارند! + جزئیات
به گزارش هممیهن آنلاین، بانک مرکزی هشدار داده که انباشت بیش از ۶۵۰ میلیون حساب سپرده بانکی در ایران، نه تنها یک عدد بزرگ است، بلکه نشانه ضعف مدیریت مالی و تهدیدی جدی برای امنیت اقتصادی کشور است.
علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، تأکید کرده بخش زیادی از این حسابها بلااستفاده مانده و همین امر امکان پولشویی، معاملات غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم را فراهم کرده است. بسیاری از این حسابها بدون اطلاع مشتری و در جریان طرحهای دولتی یا خدمات اجرایی مانند «نهضت ملی مسکن» و «وام ودیعه مسکن» افتتاح شدهاند.
نتیجه این وضعیت، افزایش هزینههای شبکه بانکی و ایجاد مسیر سوءاستفاده مالی است. برای مقابله، بانک مرکزی بخشنامهای صادر کرده و محدودیتها و ضوابط جدیدی را اعمال میکند:
- ایجاد واحد شناسایی مشتری (CDD) در همه بانکها ظرف شش ماه آینده.
- راهاندازی سامانه ملی مشاهده و بستن حسابهای مازاد؛ شهروندان میتوانند حسابهای بلااستفاده خود را ببینند و درخواست بستن دهند.
- محدودیت در افتتاح حساب برای کسانی که بیش از ۱۰ حساب فعال دارند.
- ساماندهی وضعیت حسابها به چهار حالت: فعال، فعال مسدود، راکد، راکد مسدود.
- اعطای دسته چک، تسهیلات یا ابزارهای پرداخت جدید فقط به حسابهای تعیینتکلیفشده.
- تدابیر ویژه برای افراد نابینا، بیسواد، معلول یا فاقد اینترنت از طریق میز خدمت موقت.
هدف اصلی بانک مرکزی از این اقدامات، کاهش ریسکهای مالی و پیشگیری از سوءاستفادههای بانکی است.
